Debido a sus posiciones de poder e influencia, las Personas Expuestas Políticamente (PEP) presentan un mayor riesgo de estar vinculadas a delitos como el lavado de activos o la corrupción de funcionarios. En el Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo (SPLAFT), es fundamental que los Sujetos Obligados implementen procedimientos y políticas de debida diligencia para identificar y gestionar los riesgos asociados a clientes, proveedores y terceros PEP. Este proceso es crucial, ya que los Sujetos Obligados deben reportar cualquier irregularidad a la UIF-Perú. La correcta implementación de estas medidas garantiza la efectividad del SPLAFT, al tiempo que ayuda a mitigar riesgos legales, comerciales y reputacionales.

¿Qué son las personas expuestas políticamente (PEP)?

Las PEP son aquellas personas naturales, extranjeras o nacionales, que tienen o hayan tenido, en los últimos cinco (05) años, un cargo con funciones públicas destacadas o funciones prominentes en una organización internacional.

¿Qué novedades trae la nueva normativa de la SBS en referencia a los PEP?

• Excluido de la lista de funciones y cargos ocupados por PEP, a las siguientes personas: Gerente general, gerentes o aquellos gerentes que son directos colaboradores del gerente general en la ejecución de las políticas y decisiones del directorio; y, directores de empresas con participación estatal mayoritaria en el capital social del Banco de la Nación, del Fondo Mivivienda, de la Corporación Financiera de Desarrollo y de las Cajas Municipales de Ahorro y Crédito.
• Los Sujetos Obligados deben desarrollar e implementar procedimientos para identificar a sus clientes PEP, incluso si no están en la lista de la SBS, tomando en cuenta los riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
• Se ha precisado que las PEP se encuentran sujetas a la aplicación del régimen reforzado de debida diligencia en el conocimiento del cliente.

En Dentons, contamos con la experiencia y las herramientas necesarias para analizar su lista de clientes, proveedores y terceros, e implementar los procedimientos de identificación de PEP que no se encuentren en el nuevo listado de la SBS, garantizando el cumplimiento con las regulaciones y protegiendo a su organización de riesgos legales y reputacionales.

Fuente: Resolución SBS No. 00199-2025, publicado en el Diario Oficial El Peruano el 22 de enero de 2025, en donde la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, modificó la Resolución SBS No. 4349-2016 – Norma sobre funciones y cargos ocupados por personas expuestas políticamente (PEP) en materia de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.